New York îl dă în judecată pe fondatorul Celsius pentru presupusa fraudă criptografică | Știri Crypto

Procurorul general din New York îl dă în judecată pe fondatorul rețelei Celsius, Alex Mashinsky, susținând că i-a înșelat pe investitori cu miliarde de dolari în monedă digitală, ascunzând starea proastă a platformei sale de creditare criptomonede, aflată în faliment.

Mashinsky a continuat să promoveze Celsius ca alternativă sigură la bănci, plătind dobânzi de până la 17% la depozite, ascunzând pierderi de sute de milioane de dolari la investițiile riscante, potrivit unei plângeri depuse joi de procurorul general Letitia James.

Procesul civil urmărește să-l împiedice pe Mashinsky să facă afaceri în New York și să-l facă să plătească despăgubiri pentru încălcarea legilor statului, inclusiv a Legii Martin a statului, care îi conferă lui James o mare putere de a urmări în justiție cazurile de fraudă a valorilor mobiliare.

„Alex Mashinsky a promis că va conduce investitorii către libertatea financiară, dar i-a condus pe calea ruinei financiare”, a spus James într-un comunicat. „A face promisiuni false și nefondate și a induce investitorii în eroare este ilegal”.

Nici Mashinsky, nici avocatul său nu au răspuns imediat solicitărilor de comentarii. Celsius nu este inculpat în procesul, care a fost intentat la tribunalul statului Manhattan.

Creditorii de criptomonede au câștigat popularitate în timpul pandemiei de COVID-19, promițând deponenților acces ușor la împrumuturi și rate ridicate ale dobânzii. Apoi au împrumutat jetoane investitorilor instituționali, sperând să profite de pe urma diferenței.

Dar modelul de afaceri s-a dovedit adesea nesustenabil în 2022, după o vânzări pe piețele de criptomonede, inclusiv prăbușirea jetoanelor terraUSD și Luna.

Procesul împotriva lui Mashinsky este cel mai recent efort guvernamental de a aborda practicile criptografice riscante.

Urmează acuzațiile penale federale aduse luna trecută, care îl acuzau pe fondatorul schimbului de criptomonede FTX, Sam Bankman-Fried, cu fraudă pe scară largă. El a pledat nevinovat.

Procesul lui James „se adaugă la factorul de frică cu care se confruntă industria, unde numerarul este extrem de strâns, iar capacitatea de a absorbi amenzi mari va fi mult mai limitată”, a declarat Yesha Yadav, decan asociat la Facultatea de Drept Vanderbilt din Nashville, Tennessee.

Absența unui cadru federal cuprinzător pentru reglementarea criptomonedelor îi permite lui James să își asume un rol „agresiv” de aplicare a legii, a adăugat Yadav.

„Ignorați FUD”

Celsius a solicitat protecția creditorilor la capitolul 11 ​​anul trecut, pe 13 iulie, înregistrând un deficit de 1,19 miliarde de dolari în bilanțul său. Capitolul 11 ​​al Codului de faliment al Statelor Unite prevede o reorganizare a afacerii, a datoriilor și a activelor unui debitor.

Depunerea a venit la o lună după ce compania din Hoboken, New Jersey, a înghețat retragerile și transferurile pentru cei 1,7 milioane de clienți, invocând condițiile „extreme” de piață.

Celsius a încheiat noiembrie cu datorii de 9 miliarde de dolari, inclusiv peste 4,3 miliarde de dolari datorate clienților, a arătat un dosar al instanței.

James a spus că frauda lui Mashinsky a continuat din 2018 până în iunie 2022, când depozitele au fost înghețate, cu peste 26.000 de new-yorkezi printre victime.

Multe victime au fost investitori obișnuiți, cum ar fi un tată a trei copii care și-a pierdut economiile de 375.000 de dolari și un veteran cu dizabilități care a pierdut cei 36.000 de dolari pe care îi economisese de aproape un deceniu, a spus el.

Născut în Ucraina și emigrat ulterior în Israel împreună cu familia sa, Mashinsky a înființat mai multe afaceri înainte de a fonda Celsius în 2017, devenind CEO-ul și fața publică a acestuia.

James a spus că eforturile sale de promovare prin intermediul rețelelor de socializare, interviuri și conferințe cu criptomonede au ajutat compania să acumuleze 20 de miliarde de dolari în active digitale la începutul anului trecut.

Dar, pe măsură ce se străduia să plătească randamentele promise ale depozitelor investitorilor, Celsius a trecut în investiții mai riscante.

Procesul spunea că în cele două săptămâni înainte de oprirea retragerii, Mashinsky încă respingea criticile conform cărora Celsius era prea amplă, îndemnând investitorii să „ignoreze FUD”, prescurtare de la „frică, incertitudine și îndoială”.

În septembrie, judecătorul american de faliment Martin Glenn a numit un examinator pentru a investiga dacă Celsius a fost administrat greșit după ce un administrator federal a declarat că o numire ar putea ajuta la „neutralizarea neîncrederii inerentă” în companie între creditori și clienți.

Mashinsky a demisionat din funcția de director executiv al lui Celsius în septembrie, declarând la acea vreme că s-a angajat să ajute la returnarea depozitelor investitorilor.