Un telefon sună. O voce, aparent calmă, dar extrem de insistentă. O poveste țesută cu grijă despre o anchetă secretă, conturi compromise. Și bani care trebuie „salvați” cât mai repede. Așa funcționează „Ancheta Confidențială”, o metodă de fraudă care a lovit serios în România. Victimele, convinse să-și depună toate economiile la ATM-uri speciale pentru criptomonede, pierd totul. Într-o clipă, scrie News24.
Poliția Română a tras un semnal de alarmă. Escrocii sunt bine antrenați. Ei se prezintă drept polițiști sau angajați ai băncilor. Sub pretextul unei investigații confidențiale, manipulează victimele să-și golească conturile. Apoi, le conving să depună banii la ATM-uri crypto. Odată ajunși în portofelele virtuale ale infractorilor, banii sunt aproape imposibil de recuperat. Asta conform informațiilor publicate de News24.
„Sunt de la bancă, trebuie să vă protejăm contul!”
Infractorii folosesc pretexte diverse. Promit câștiguri rapide din criptomonede. Sau induc panică. Teama de a pierde bani sau de a fi implicați într-o fraudă îi face pe mulți să cedeze. „Contul dvs. este implicat într-o fraudă şi trebuie securizat”, este una dintre frazele folosite. Sau, mai direct: „Transferăm temporar banii într-un cont sigur”. Uneori, mizează pe emoție. „Un nepot a fost arestat sau are probleme de sănătate”.
Escrocii pretind că sunt de la ANAF, Poliția Română, Europol sau chiar de la banca ta. Cheia e să pară credibili. Victima poate primi un apel fals de la poliție sau de la bancă. Un mesaj despre datorii inexistente. Coincidență? Greu de crezut.
De la apel la bancomatul crypto: pașii fraudei
După ce au stabilit contactul, după ce au creat un sentiment de urgență, infractorii interzic victimei să închidă telefonul. Sau să discute cu cineva. Motivul? O investigație confidențială. Următorul pas? Victima trebuie să meargă la bancă și să retragă banii. Apoi, este ghidată către un ATM de criptomonede. Acolo, trebuie să scaneze un cod QR trimis de escroc și să depună banii. Suma este transformată rapid în criptomonede. Și transferată în contul infractorilor. Totul se întâmplă rapid.
Poliția Română atrage atenția asupra unui aspect. Recuperarea banilor e extrem de dificilă. După tranzacție, apelul se încheie. Numărul devine inactiv. Fondurile sunt mutate rapid prin mai multe portofele virtuale. Scopul? Spălarea banilor. Sistemele de criptomonede permit tranzacții rapide și ireversibile. Nu necesită un cont bancar al infractorului. Sunt greu de urmărit la nivel internațional, transmite Poliția. Atât.
De ce e aproape imposibil să-ți recuperezi banii?
Cum te poți proteja de „anchetele confidențiale”?
Solicitarea de a păstra secretul, presiunea psihologică, cererea de a depune bani într-un crypto ATM. Sunt semnale de alarmă! Nicio instituție oficială nu solicită plăți prin criptomonede. Ieri, un bărbat din Bacău a fost la un pas de a pierde 5000 de lei. Din fericire, a sunat la poliție înainte de a face tranzacția. Pentru a preveni astfel de situații, verifică orice informație suspectă. Sună direct la instituția respectivă. Folosește un număr de telefon oficial. Nu scana coduri QR primite de la persoane necunoscute. Și, cel mai important, discută cu familia despre acest tip de fraudă. Prevenția este cea mai bună armă. Dacă ești victima unei infracțiuni, adresează-te imediat poliției.
